The Impact of the Financial Sector Development Program 2030 on the Saudi Economy
أثر برنامج تطوير القطاع المالي 2030 على الاقتصاد السعودي
الكلمات المفتاحية:
الكلمات المفتاحية: المملكة العربية السعودية، برنامج تطوير القطاع المالي، النمو غير النفطي، السلاسل الزمنية المتقطعة، التعلم الآليالملخص
تبحث الدراسة ما إذا كان نمو القطاع غير النفطي السعودي تغيّر بالتزامن مع إطلاق برنامج تطوير القطاع المالي، وما إذا كان نشاط القطاع المصرفي وسوق رأس المال يرتبطان بالنمو اللاحق، وقدرة نماذج التعلم الآلي المقيّدة على تحسين التنبؤ. وباستخدام بيانات رسمية للفترة 2010–2025، يُقدَّر نموذج للسلاسل الزمنية المتقطعة يعتمد الربع الثاني من 2018 تاريخًا لإطلاق البرنامج، مع ضوابط كلية ومؤشرات للجائحة، واستدلال HAC وأسلوب Block Bootstrap واختبارات الحساسية. ويقدّر نموذج الأساس (62 مشاهدة) تغيرًا في اتجاه النمو قدره 0.094 نقطة مئوية لكل ربع (فاصل ثقة 95%: [0.047، 0.141])، بينما يفتقر التحول الفوري إلى الدقة، وتضعف الأدلة مع فترة إبطاء إضافية والعينات الأقصر وإجمالي الناتج. ولا تُثبت مواصفات الائتمان ودوران السوق ارتباطات إيجابية مستقرة. وفي المقارنات التنبؤية الاسترجاعية، لا يتفوق نموذجا Ridge والغابات العشوائية بثبات على النماذج المرجعية البسيطة، ولا تضيف المتغيرات المالية دقة مستقرة. وتدعم النتائج تغيرًا مشروطًا في مسار النمو غير النفطي خلال البرنامج، دون عزل أثر سببي له.
